QuinnBet (Gibraltar) Limited va plăti 609.104 de lire sterline ca parte a unei înțelegeri cu Comisia pentru Jocuri de Noroc din Marea Britanie, după ce o anchetă a constatat deficiențe în combaterea spălării banilor și responsabilitatea socială.
Compania operează site-ul de jocuri de noroc online quinnbet.com. Ancheta autorității de reglementare a fost lansată în urma unei revizuiri a conformității care a evidențiat probleme legate de sistemele implementate pentru protejarea consumatorilor și combaterea criminalității financiare.
În ceea ce privește responsabilitatea socială, Comisia a pus sub semnul întrebării în principal utilizarea unei proceduri manuale care permitea clienților cu vârste cuprinse între 18 și 24 de ani să depășească limitele de depunere stabilite de operator pentru această grupă de vârstă potențial vulnerabilă.
Controalele nu au reușit, de asemenea, să detecteze eficient unele semne potențiale ale problemelor legate de jocurile de noroc, inclusiv depuneri mari, sesiuni scurte și de mare intensitate, creșterea pariurilor, a numărului de pariuri și a volumului total al tranzacțiilor.
7.000 de pariuri într-o singură zi
Într-unul dintre cazurile examinate, un client a reușit să plaseze aproximativ 4.800 de pariuri într-o singură zi și alte 7.000 în ziua următoare, fără ca această activitate să fie detectată și revizuită manual.
Într-un alt incident, după un câștig mare, un jucător și-a mărit progresiv pariurile până când a pariat peste 215.000 de lire sterline într-o singură zi, plasând mai multe pariuri care depășeau 5.000 de lire sterline. Acest comportament a fost detectat abia în ziua următoare, când a fost întocmit un raport separat.
Comisia pentru Jocuri de Noroc a constatat, de asemenea, că nu toți clienții care au atins pragul necesar au fost supuși unei verificări financiare ușoare pentru a determina potențiala lor vulnerabilitate financiară.
Ancheta a relevat, de asemenea, deficiențe în măsurile anti-spălare a banilor ale QuinnBet. Potrivit autorității, controalele nu au identificat și atenuat întotdeauna prompt riscurile asociate cu clienții ale căror niveluri de cheltuieli erau disproporționate față de resursele lor financiare.
Într-un caz, un jucător a depus fluturași de salariu care arătau câștiguri lunare de aproximativ 2.000 de lire sterline, dar a reușit totuși să depună și să piardă 9.000 de lire sterline în patru zile.
Se presupune că unor clienți li s-a permis, de asemenea, să depună sume semnificative fără a verifica sursa fondurilor, demonstrând astfel originea legitimă a banilor.
„Operatorii să învețe din acest caz”
Totodată, Comisia a pus sub semnul întrebării inadecvarea controalelor existente pentru a asigura depunerea la timp a rapoartelor de activități suspecte după atingerea pragului de risc relevant.
„Acest caz evidențiază consecințele grave ale bazării pe sisteme și controale care nu reușesc să identifice și să abordeze suficient de rapid indicatorii de prejudiciu și infracțiuni financiare”, a declarat John Pierce, directorul departamentului de aplicare a legii la Comisia pentru Jocuri de Noroc.
„Ne așteptăm ca operatorii să asigure eficacitatea măsurilor lor de protecție, să protejeze consumatorii și să împiedice utilizarea jocurilor de noroc pentru activități infracționale”, a completat oficialul.
Pierce a subliniat că QuinnBet a recunoscut problemele critice și a luat imediat măsuri semnificative pentru a-și îmbunătăți sistemele și controalele. Măsurile au inclus consolidarea politicilor și procedurilor de combatere a spălării banilor, precum și revizuirea metodelor utilizate pentru a identifica și aborda semnele de potențiale prejudicii.
„Ne așteptăm ca operatorii să învețe din acest caz și să citească declarația publică pentru a evita să facă aceleași greșeli”, a adăugat Pierce.
